El Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) representa la evolución del narcotráfico tradicional hacia una arquitectura financiera criminal descentralizada, donde la generación de violencia territorial y la ingeniería financiera transnacional operan como sistemas paralelos dentro de un mismo holding criminal. La arquitectura financiera del CJNG, históricamente operada por la organización criminal conocida como Los Cuinis, enfrenta una fase crítica de reconfiguración tras la muerte de Nemesio Oseguera Cervantes (“El Mencho”) el 22 de febrero de 2026 durante un operativo militar apoyado por inteligencia de la Joint Interagency Task Force-Counter Cartel (JIATF-CC).
Durante más de una década, Los Cuinis (estructura encabezada por la familia González Valencia y vinculada familiarmente con Oseguera Cervantes) funcionaron como el principal brazo financiero y de inteligencia económica del CJNG, administrando complejas redes de lavado de dinero a nivel nacional e internacional. Esta organización desempeñó un papel central en la consolidación del CJNG como uno de los aparatos criminales más expansivos y financieramente sofisticados de México.
La arquitectura financiera del CJNG no solo representa un problema de seguridad pública, sino un riesgo creciente para el sistema financiero internacional. La infiltración de estructuras corporativas vinculadas al cartel dentro de sectores formales de la economía genera exposición reputacional y regulatoria para bancos, firmas inmobiliarias, despachos legales y plataformas fintech que, consciente o inconscientemente, procesan recursos derivados de economías criminales.
Aunque diversas operaciones judiciales y sanciones internacionales han debilitado parcialmente a Los Cuinis, su desarticulación no ha eliminado la capacidad financiera del CJNG. Por el contrario, las funciones de administración y lavado de recursos ilícitos han sido progresivamente internalizadas dentro de la propia estructura del cártel, generando una arquitectura financiera más descentralizada y potencialmente más resiliente.
La muerte de Oseguera Cervantes abre una etapa de transición interna que podría alterar los equilibrios operativos y financieros del CJNG. En este contexto, la cooperación bilateral entre México y Estados Unidos (particularmente a través de la JIATF-CC) adquiere una relevancia estratégica, al integrar capacidades de inteligencia militar, financiera y de seguridad en el seguimiento de redes criminales transnacionales.
Este análisis examina el papel histórico de Los Cuinis dentro de la estructura financiera del CJNG, los principales mecanismos de lavado de dinero asociados a esta organización y los escenarios prospectivos derivados de la actual fase de reconfiguración del cártel.
I. Contexto estratégico y metodología analítica.
1.1 Antecedentes: del Cártel del Milenio al CJNG.
La estructura del Cártel Jalisco Nueva Generación tiene su origen en el Cártel del Milenio, organización criminal activa desde la década de 1980 y vinculada a redes de tráfico de marihuana y heroína en el occidente de México. Dentro de ese entorno emergió la familia González Valencia, conocida como Los Cuinis, cuya participación temprana en el tráfico de estupefacientes evolucionó progresivamente hacia funciones de administración financiera del negocio criminal.
La consolidación del CJNG estuvo marcada por una alianza familiar estratégica entre Nemesio Oseguera Cervantes y Rosalinda González Valencia, hermana de Abigael González Valencia. Esta relación permitió estructurar una arquitectura criminal dual, en la cual el CJNG desarrolló el brazo operativo-territorial de la organización, mientras que Los Cuinis asumieron la gestión financiera y el diseño de redes de lavado de dinero.
Esta división deliberada de funciones se convirtió en uno de los rasgos distintivos del modelo CJNG-Cuinis. Mientras el CJNG concentraba las actividades de producción, transporte y control territorial del narcotráfico, la red encabezada por la familia González Valencia desarrolló mecanismos para proteger, movilizar y reintegrar los recursos ilícitos dentro de la economía formal, reduciendo la exposición directa de los operadores financieros.
Las primeras operaciones de lavado de dinero documentadas de esta red se remontan a mediados de la década de 2000, cuando operadores vinculados a Los Cuinis comenzaron a establecer empresas fachada en el estado de Jalisco. Uno de los primeros activos inmobiliarios identificados fue la adquisición del Hotelito Desconocido en noviembre de 2007.
A partir de la década de 2010, agencias internacionales de seguridad comenzaron a documentar la expansión de la red financiera asociada al CJNG. Para 2013, EUROPOL y la DEA identificaban a Los Cuinis como actores emergentes en el tráfico internacional de narcóticos hacia Europa. En 2015, la Office of Foreign Assets Control (OFAC) inició las primeras sanciones contra integrantes de la red y sus empresas vinculadas en México.
1.2 Enfoque metodológico.
El presente análisis aplica un enfoque de fusión de inteligencia (Intelligence Fusion) que integra información proveniente de inteligencia de fuentes abiertas (OSINT), inteligencia financiera (FININT) y análisis de redes de vínculos entre actores criminales y estructuras empresariales.
Para la construcción de escenarios prospectivos se emplea el método de Análisis de Hipótesis en Competencia (ACH), desarrollado por Richards Heuer y Randolph Pherson, con el objetivo de reducir sesgos cognitivos comunes en el análisis estratégico, particularmente el sesgo de confirmación y el sesgo de espejo.
El análisis de riesgos se basa en matrices derivadas del marco ISO 31000:2018, adaptadas al estudio de organizaciones criminales transnacionales y su interacción con el sistema financiero.
II. Los Cuinis: estructura y función dentro del CJNG.
2.1 Caracterización del clan González Valencia.
Los Cuinis constituyen lo que la DEA y la OFAC han descrito como el brazo financiero del CJNG, integrado por miembros de la familia González Valencia, sus cónyuges y redes de asociados empresariales. Desde mediados de la década de 2000, este grupo desarrolló una infraestructura paralela dedicada a la generación, protección y reintegración de capitales ilícitos provenientes de actividades del CJNG.
A diferencia de otros cárteles latinoamericanos donde las funciones operativas y financieras se encuentran mezcladas, el CJNG adoptó una división funcional deliberada. Mientras el cártel concentraba las actividades operativas del narcotráfico, Los Cuinis se especializaron en la administración de activos, la estructuración de empresas fachada y el diseño de mecanismos de lavado de dinero.
Este modelo puede conceptualizarse como un holding criminal, en el cual el CJNG genera capital ilícito a partir de sus operaciones criminales, mientras la red financiera asociada a Los Cuinis gestiona su integración dentro del sistema económico formal minimizando la trazabilidad financiera. La robustez de esta arquitectura dual ha contribuido a explicar la resiliencia institucional del CJNG, incluso frente a múltiples arrestos y sanciones internacionales dirigidas contra integrantes de la red.
Desde 2015, la OFAC ha sancionado al menos 87 individuos y 125 empresas vinculadas con la estructura financiera del CJNG. Sin embargo, aproximadamente solo el 17 % de las personas identificadas han sido detenidas o condenadas, lo que refleja las limitaciones estructurales de las acciones judiciales contra redes financieras criminales.
En el ámbito nacional, decisiones judiciales relevantes (incluyendo criterios emitidos por la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) en 2018 y reforzados en 2024) han limitado la capacidad de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para congelar cuentas bancarias con base exclusivamente en solicitudes de autoridades extranjeras, lo que ha generado un entorno regulatorio que algunos analistas consideran favorable para la persistencia de estructuras financieras asociadas a organizaciones criminales.
La sofisticación financiera de Los Cuinis.
Durante más de una década, agencias de seguridad internacionales como la DEA, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y EUROPOL consideraron a Los Cuinis como una de las redes de lavado de dinero más sofisticadas de América Latina. Esta caracterización se sustentaba en tres características estructurales que diferenciaban a esta organización de otras redes financieras asociadas al narcotráfico.
En primer lugar, la amplitud y diversificación de su infraestructura empresarial. Investigaciones del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos documentaron la existencia de un amplio entramado de empresas fachada en sectores como hotelería, restauración, inmobiliario, comercio minorista y agricultura, distribuidas en múltiples estados de México y en diversas jurisdicciones internacionales. Esta red permitía dispersar capitales ilícitos en actividades económicas aparentemente legítimas, reduciendo la trazabilidad de los flujos financieros.
En segundo lugar, la profesionalización de sus mecanismos de lavado de dinero. A diferencia de organizaciones criminales que dependen principalmente del uso de efectivo o de intermediarios informales, Los Cuinis desarrollaron esquemas más complejos de reintegración de capitales, incluyendo inversiones inmobiliarias, estructuras corporativas interconectadas y operaciones de comercio internacional que facilitaban la movilidad transfronteriza de recursos ilícitos.
En tercer lugar, su integración funcional con la estructura operativa del CJNG, lo que permitió establecer un modelo organizacional relativamente inusual dentro del crimen organizado latinoamericano. Mientras el CJNG se concentraba en la expansión territorial y el control de rutas de narcotráfico, Los Cuinis operaban como un sistema especializado en la administración y protección de los activos financieros generados por dichas actividades.
Este modelo de división funcional entre brazo operativo y brazo financiero permitió al CJNG consolidar una arquitectura criminal con mayor resiliencia institucional. Incluso frente a arrestos, sanciones internacionales y decomisos de activos, la existencia de múltiples nodos empresariales y financieros facilitó la continuidad de las operaciones económicas de la organización.
2.2 Clasificación operativa de Los Cuinis (Estructura de mando).
| Integrante | Rol en la estructura | Función específica | Situación actual (2026) |
| Abigael González Valencia “El Cuini” | Fundador / Líder financiero | Coordinación de lavado transnacional, relaciones internacionales, bienes raíces en Latinoamérica y Europa | Detenido en México y trasladado a custodia estadounidense en 2025 como parte de una operación conjunta entre autoridades mexicanas y estadounidenses que detuvo a 26 fugitivos vinculados a carteles como el CJNG. |
| Rosalinda González Valencia “La Jefa” | Operadora financiera / Esposa de El Mencho | Control de más de 10,000 cuentas bancarias, redes de lavado con familiares y funcionarios | Condenada a 5 años (dic. 2023). Reportes de liberación en 2025. |
| Gerardo González Valencia “Lalo” | Operador internacional / offshore | Inversiones en Argentina y Uruguay vía Mossack Fonseca (Panama Papers) | Cadena perpetua en EE.UU. (julio 2023) |
| José González Valencia | Operador logístico / Jefe de seguridad | Tráfico de armas Centroamérica-México-EE.UU., ganadería en Bolivia como tapadera | 30 años en EE.UU. (junio 2025) |
| Elvis González Valencia | Operador financiero | Gestión de flujos del cartel en Jalisco | Detenido 2016 y 2019 en México |
| Jessica Johanna Oseguera “La Negra” | Enlace financiero / Hija del Mencho | Propietaria de 6 empresas de lavado; contabilidad de deudas de droga del CJNG | Culpable en EE.UU. 2021; liberada 2022 (30 meses cumplidos) |
| Rubén Oseguera González “El Menchito” | 2do. al mando del CJNG / Hijo del Mencho | Supervisión del narcotráfico; producción de más de 1,000 tons. metanfetaminas | Cadena perpetua + 30 años en EE.UU. (marzo 2025); $6 Mil M decomisados |
| Ulises Jovani González V. | Operador financiero | Fondos y empresas en Jalisco | 6 años en México (2019-2020) |
| Arnulfo González Valencia | Operador de tráfico | Rutas de cocaína y metanfetamina | 5 años en México (2019) |
| Erika / Berenice / Noemí González V. | Auxiliares financieras | Prestanombres, cuentas bancarias, operaciones México-EE.UU. | Sancionadas por OFAC; prófugas o en litigio |
| Wendy Amaral Arévalo (esposa de Gerardo) | Fachada legal / Socia empresarial | Constructora HD Collection en Zapopan; empresa descongelada por FGR en marzo 2025 tras amparo | Libre. Empresas reactivadas 2025 mediante amparo judicial |
Fuente: DEA (2024), OFAC (2015-2024), El Universal (2025), CNN en Español (2026), World of Crime (2024). Elaboración propia.
III. Arquitectura del lavado de dinero: mecanismos y geografía.
3.1 Escala de la infraestructura financiera.
Diversas estimaciones de agencias estadounidenses indican que el CJNG se encuentra entre las organizaciones criminales con mayor capacidad de generación de ingresos en el hemisferio occidental.
En 2019, la DEA estimó que el CJNG generaba ingresos anuales de entre 500 millones y 1,000 millones de dólares derivados principalmente del narcotráfico internacional. Sin embargo, estimaciones más amplias que incorporan economías criminales diversificadas (incluyendo robo de combustibles, extorsión, tala ilegal, minería de mercurio, pesca ilegal, tráfico de personas y esquemas de fraude) sugieren que los ingresos totales asociados al ecosistema criminal del CJNG podrían alcanzar hasta 8,000 millones de dólares anuales.
La creciente relevancia del mercado de opioides sintéticos ha incrementado aún más la escala financiera de la organización. En 2024, el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) identificó aproximadamente 1,400 millones de dólares en transacciones sospechosas vinculadas exclusivamente con operaciones relacionadas con la cadena de suministro de fentanilo atribuida al CJNG.
La magnitud de estos flujos financieros ha obligado a la organización a desarrollar una infraestructura de lavado de dinero capaz de absorber, dispersar y reintegrar grandes volúmenes de capital ilícito a través de múltiples jurisdicciones.
3.2 El modelo de acumulación criminal CJNG-Los Cuinis.
La alianza estratégica entre el CJNG y Los Cuinis no fue únicamente una asociación familiar: constituyó la fusión de dos modelos de negocio complementarios que, en conjunto, generaron la organización criminal de mayor rentabilidad por kilómetro cuadrado de territorio controlado en la historia del crimen organizado mexicano.
Mientras el CJNG dominaba la cadena de producción y distribución de narcóticos -con acceso privilegiado a precursores chinos, rutas del Pacífico y mercados premium en Australia y Europa-, Los Cuinis operaban como el sistema bancario paralelo que convertía las ganancias en activos protegidos por el sistema legal formal.
La estimación de las ganancias totales del CJNG desde su alianza formal con Los Cuinis (2010) hasta marzo de 2026 oscila entre USD 28,000 millones y USD 45,000 millones acumulados, dependiendo de la metodología y las fuentes empleadas. Esta cifra supera el PIB anual de naciones como Nicaragua (USD 15,700 M) o Bolivia (USD 42,000 M), y equivale al presupuesto completo de seguridad pública de México durante más de ocho años consecutivos.
La diversificación de fuentes de ingreso constituyó la innovación más significativa del modelo CJNG-Los Cuinis: mientras carteles como el de Sinaloa dependían en un 70-80% del tráfico de drogas, el CJNG redujo esa dependencia al 55-60% para 2022, compensándola con economías criminales alternativas (huachicol, extorsión, pesca ilegal, mercurio, fraudes digitales) que además son de menor perfil para las agencias de inteligencia.
3.2.1 Ganancias del CJNG por período desde la alianza con Los Cuinis (2010–2026).
| Período | Fase de desarrollo | Fuentes principales de ingreso | Ganancia estimada (USD) | Observaciones clave |
| 2010–2012 Fase Fundacional | Escisión del Cártel de Sinaloa. Consolidación CJNG-Los Cuinis como alianza formal | Tráfico de metanfetamina (Jalisco-EE.UU.), extorsión, cobro de piso en Jalisco y Colima | USD 200–400 M | Primer año del CJNG como entidad independiente. Los Cuinis aportan red financiera ya establecida: empresas fachada y rutas offshore |
| 2013–2015 Expansión Nacional | Conquista territorial acelerada: 22 estados con presencia. Primera designación OFAC (2015) | Meth, cocaína, heroína, extorsión masiva, robo de combustible (huachicol, inicio) | USD 800 M–1,200 M | Europol los identifica como actores emergentes en Europa (2013). Los Cuinis adquieren el Hotelito Desconocido y red de gasolineras en Colima |
| 2016–2018 Consolidación Global | Presencia en 6 continentes. Shadow Bankers (Li Xizhi, 2018). Expansión Australia y Europa | Meth ($650/kg México → $185K/kg Australia), fentanilo (inicio), tiempos compartidos, bienes raíces internacionales | USD 2,000–3,500 M | Captura de El Cuini (2015) no frena red financiera. Gerardo González Valencia opera offshore en Argentina/Uruguay (Panama Papers) |
| 2019–2021 Diversificación Máxima | Mercurio: 200 tons. a Perú/Bolivia/Colombia. Precursores chinos. COVID-19 reduce controles aduanales | Fentanilo (boom), mercurio ilegal, pesca ilegal, tala, tráfico de personas, fraudes digitales, criptomonedas | USD 4,000–6,000 M | UNODC: 200 tons. mercurio = USD 8,000 M indirectos. FinCEN identifica USD 1,400 M en transacciones sospechosas de fentanilo |
| 2022–2023 Presión Judicial Máxima | Sentencia Gerardo (“Lalo”) a cadena perpetua (jul. 2023). Jessica Oseguera liberada. Operación Dead Hand | Fentanilo (crecimiento exponencial), tiempos compartidos (> USD 200 M acumulado), criptomonedas, TBML en EE.UU. | USD 5,000–8,000 M | Proyecto Python revela presencia en 5 ciudades EE.UU. Mafia italiana Rizzuto y Hells Angels como distribuidores en Canadá |
| 2024–2025 Reconfiguración Bilateral | Designación FTO (feb. 2025). MOU UIF-IRS-CI. Sentencia El Menchito: cadena perpetua + 30 años. José G.V.: 30 años | Fentanilo ($6 Mil M decomisados en caso El Menchito), tiempos compartidos, banca china, criptomonedas ($37.8 M BTC/stablecoins 2018-2025) | USD 6,000–9,000 M | FinCEN alerta tiempos compartidos (jul. 2024). Rosalinda liberada. HD Collection reactivada (mar. 2025) vía amparo. OFAC: 87 personas, 125 empresas |
| Feb. 2026 Post-El Mencho | Eliminación de El Mencho (22 feb. 2026, Tapalpa, Jalisco). JIATF-CC operativo desde ene. 2026. Guerra sucesoria iniciada | Red financiera Los Cuinis en proceso de reactivación. Fentanilo, metanfetaminas, extorsión continuada por facciones autónomas | USD 2,000–4,000 M (proyección anual bajo fragmentación) | Riesgo FIFA 2026 (Guadalajara). Omar García Harfuch: al menos 2 sucesores identificados. Red financiera de Los Cuinis: resiliencia estructural confirmada |
Fuente: DEA (2019, 2020, 2024), OFAC (2015-2024), FinCEN (2024), UNODC (2025), Chainalysis (2025), InSight Crime (2023), Brookings Institution (2022). Elaboración propia mediante triangulación de fuentes.
3.2.2 Análisis de la acumulación por fuente de ingreso.
A) Tráfico de narcóticos: El motor principal.
El fentanilo representa el salto cualitativo más significativo en la ecuación financiera del CJNG. Mientras un kilogramo de heroína generaba una utilidad de USD 20,000-30,000 en el mercado estadounidense, un kilogramo de fentanilo -con un costo de producción de apenas USD 2,000-5,000 en México- puede generar hasta USD 800,000 al menudeo en EE.UU. cuando se diluye en pastillas falsificadas. El caso de El Menchito ejemplifica la magnitud: el Departamento de Justicia documentó la producción de más de 1,000 toneladas métricas de metanfetamina y activos por USD 6,000 millones decomisados.
B) Economías criminales diversificadas.
El huachicol (robo de combustible) generó entre USD 1,200 millones y USD 3,000 millones anuales para el CJNG entre 2017 y 2021, período en que controlaba ductos de PEMEX en Jalisco, Guanajuato y Michoacán. La extorsión sistemática a aguacateros, empresas constructoras y transportistas suma entre USD 400 millones y USD 800 millones anuales adicionales. El fraude de tiempos compartidos acumuló más de USD 200 millones en su primera década de operación, con centros de llamadas en Nayarit y Jalisco que imitaban firmas inmobiliarias legítimas de EE.UU. y Canadá.
C) El factor multiplicador de Los Cuinis.
El valor añadido de Los Cuinis al modelo económico del CJNG no radica únicamente en el lavado de las ganancias, sino en la tasa de recuperación de activos incautados: mediante amparos judiciales, prestanombres y estructuras offshore, Los Cuinis lograron recuperar o proteger entre el 60% y el 70% de los activos señalados por la OFAC en México, según estimaciones de El Universal (2025). Este factor multiplicador efectivo convirtió a Los Cuinis en una suerte de seguro de activos criminales, garantizando que cada dólar invertido tuviera una probabilidad de recuperación superior a la de sus competidores.
3.3 Modelo operativo del lavado de dinero.
El modelo de lavado de dinero desarrollado por la red asociada a Los Cuinis sigue, en términos generales, las tres fases clásicas identificadas por la literatura especializada en crimen financiero: colocación, estratificación e integración.
- En la fase de colocación, el efectivo generado por actividades ilícitas es introducido en el sistema financiero mediante negocios intensivos en efectivo, empresas fachada, remesas estructuradas o transferencias a través de intermediarios financieros.
- La fase de estratificación implica la dispersión de los recursos mediante múltiples transacciones, empresas interpuestas y operaciones transfronterizas diseñadas para dificultar la trazabilidad del origen de los fondos. En esta etapa suelen intervenir estructuras corporativas complejas, prestanombres y movimientos financieros entre diversas jurisdicciones.
- Finalmente, la fase de integración permite reincorporar los recursos ilícitos en la economía formal a través de inversiones inmobiliarias, actividades comerciales o participaciones empresariales que aparentan legitimidad económica.
Sin embargo, el modelo desarrollado por Los Cuinis incorpora un elemento adicional que refuerza su resiliencia operativa: un sistema de blindaje legal y patrimonial destinado a proteger los activos frente a acciones judiciales y regulatorias.
Este blindaje se articula mediante el uso sistemático de prestanombres, estructuras societarias complejas, jurisdicciones offshore y litigios estratégicos (incluyendo el uso recurrente de amparos judiciales) que buscan retrasar o revertir procesos de congelamiento de cuentas y decomiso de activos.
En la práctica, este mecanismo funciona como una cuarta fase implícita del ciclo de lavado, orientada no solo a ocultar el origen de los recursos, sino también a garantizar la preservación y eventual recuperación de los activos.
3.4 Mecanismos comparativos de lavado de dinero.
| Mecanismo | Cómo opera | Sectores involucrados | Dificultad de rastreo |
| Empresas fachada | Personas morales en sectores de alto efectivo; facturas de servicios ficticias | Inmobiliario, restaurantes, construcción, gasolineras, textil | MEDIA – OFAC ha identificado 125 empresas |
| Lavado comercial transfronterizo (TBML) | Sobrefacturación/subfacturación de importaciones. Dólares de droga compran bienes en EE.UU.; pesos de intermediarios van al cartel | Comercio exterior, aduanas, casas de cambio, transportistas | ALTA – Requiere auditoría cruzada SAT-CBP-FinCEN |
| Shadow Bankers (CMLNs) | Mensajeros reciben efectivo en EE.UU.; equivalente en yuanes/pesos se transfiere a México. Comisión 1-2% | Diáspora china, casinos, bancos informales, exportadoras | MUY ALTA – Sin registro formal; jurisdicciones opacas |
| Criptomonedas y mixers | Bitcoin/stablecoins para pago a proveedores chinos; tumblers mezclan fondos ilícitos con lícitos | Dark web, exchanges no regulados, mercados criminales | MUY ALTA – Análisis blockchain requerido; jurisdicciones sin regulación |
| Mercado negro de divisas | El CJNG vende dólares de droga con descuento a comerciantes; pesos retornan al cartel | Comercio al mayoreo, importadores, distribuidoras de bienes | ALTA – Operaciones parecen legítimas; comerciantes involuntarios |
| Bienes raíces internacionales | Propiedades en destinos turísticos (Barcelona, Punta del Este, Puerto Vallarta) a nombre de terceros u offshore | Turismo, hotelería, desarrollos residenciales de lujo | MEDIA-ALTA – Panama Papers y OFAC expusieron redes; amparos en México |
| Fraude de tiempos compartidos | Call centers contactan propietarios en EE.UU./Canadá; cobran comisiones por venta falsa. > USD 200 M en una década | Telemarketing, turismo, firmas legales ficticias | MEDIA – FinCEN alertó jul. 2024; sanciones OFAC acumuladas |
| Contrabando de efectivo en volumen | Correos humanos o vehículos transportan físicamente billetes a México | Frontera México-EE.UU., puntos ciegos aduaneros, zonas francas | MEDIA – Detecciones en frontera; gran porción no interceptada |
| Pesca ilegal / tala / minerales | Mariscos, madera y mercurio intercambiados con China por precursores químicos. 200 tons. mercurio 2019-2025 = USD 8,000 M | Pesquerías del Pacífico, aserraderos, minería ilegal en Querétaro | ALTA – Mecanismo de intercambio evita compra directa de precursores |
Fuente: DEA (2020, 2024), FinCEN (2024), OFAC (2015-2024), La Jornada (2026), World of Crime (2024). Elaboración propia.
3.5 Distribución geográfica del lavado de dinero por regiones.
| Región | Instrumentos principales | Sectores y destinos | Flujo estimado anual |
| México (Nacional) | Empresas fachada, bienes raíces, gasolineras, restaurantes, centros comerciales, tiempos compartidos | Jalisco (82%), CDMX, Quintana Roo, Colima, Nayarit, Estado de México | USD 3,000–5,000 M |
| Estados Unidos | TBML, dólares → pesos vía intermediarios, bienes raíces, empresas fantasma, tráfico de armas | Los Ángeles, Chicago, NYC, Houston, Atlanta, Tampa; Mercado negro de divisas | USD 2,000–3,500 M |
| Latinoamérica (Argentina, Uruguay, Bolivia, Colombia, Ecuador) | Offshore, ganadería, bienes raíces de lujo, 500 tarjetas prepagadas Bancolombia, cocaína (3 envíos de 1,500 kg 2006-07) | Buenos Aires, Punta del Este, Santa Cruz de la Sierra, Bogotá (Engativá, Fontibón) | USD 800–1,200 M |
| Europa (España, Países Bajos, Bélgica, Rumanía) | Bienes raíces turísticos (Barcelona), distribución metanfetaminas, envíos marítimos, entrenamiento a redes locales | Puertos: Rotterdam, Valencia, Hamburgo, Cork, Ámsterdam-Schiphol | USD 400–700 M |
| Asia (China, Rusia) | Banca en la sombra, permuta yuanes-pesos, proveedores de precursores, criptomonedas | Diáspora china en EE.UU., empresas offshore con vínculos en Rusia; USD 37.8 M en crypto 2018-2025 | USD 500–900 M |
| Australia | Distribución mayorista vía motoclubs, transferencias internacionales cifradas | Pandillas de motociclistas; precio 1 kg metanfetamina: USD 185,000–230,000 vs. USD 650 en México | USD 300–500 M |
| Criptomonedas / Dark Web (Global) | Bitcoin, stablecoins, mixers/tumblers; mercado Hydra (desmantelado 2022); USD 1,400 M sospechosos (FinCEN 2024) | Exchanges no regulados, dark web, pagos a proveedores chinos de precursores | USD 500–1,000 M |
Fuente: OFAC (2015-2024), InSight Crime (2023), Brookings Institution (2022), Chainalysis (2025), Panama Papers (2016), La Jornada (2026). Elaboración propia.
3.6 Geografía de la red financiera transnacional.
La arquitectura financiera del CJNG y de la red asociada a Los Cuinis opera a través de una estructura transnacional en la que distintas regiones cumplen funciones específicas dentro del ciclo económico del crimen organizado. En términos generales, el sistema combina centros de generación de ingresos ilícitos, nodos de reciclaje financiero, jurisdicciones de ocultamiento patrimonial y mercados internacionales de alto valor para la distribución de drogas sintéticas.
A) México: núcleo operativo y patrimonial.
- México constituye el principal centro de administración patrimonial de la red financiera del CJNG. Entre 2015 y 2020, aproximadamente el 82 % de los negocios incautados vinculados al CJNG y a Los Cuinis se localizaron en el estado de Jalisco.
- La infraestructura empresarial identificada incluye desarrollos inmobiliarios turísticos en Puerto Vallarta, centros comerciales en Zapopan y Playa del Carmen, restaurantes, casas de cambio y estaciones de servicio en estados como Colima y Veracruz.
- Un caso representativo es el de la empresa HD Collection S.A. de C.V., cuyo congelamiento fue revertido en marzo de 2025 tras un amparo judicial promovido por Wendy Amaral Arévalo, esposa de Gerardo González Valencia.
- Adicionalmente, autoridades estadounidenses han alertado sobre la participación de redes vinculadas al CJNG en fraudes de tiempos compartidos dirigidos a ciudadanos estadounidenses, actividad que, según alertas de FinCEN emitidas en julio de 2024, habría generado más de 200 millones de dólares en ingresos ilícitos durante la última década.
B) Estados Unidos: reciclaje financiero y comercio ilícito
- Estados Unidos constituye el principal mercado de destino para los estupefacientes producidos o distribuidos por el CJNG, así como una fuente central de generación de dólares en efectivo.
- Investigaciones federales como Proyecto Python (2020) documentaron la presencia operativa del CJNG en ciudades como Los Ángeles, Nueva York, Chicago, Houston y Atlanta.
- Uno de los mecanismos financieros predominantes es el Lavado Basado en Comercio (Trade-Based Money Laundering, TBML), mediante el cual organizaciones criminales venden dólares procedentes del narcotráfico a comerciantes mexicanos en Estados Unidos.
- Estos comerciantes utilizan posteriormente dichos recursos para adquirir bienes en el mercado estadounidense, mientras los pagos equivalentes en pesos son transferidos a intermediarios del cartel en México.
- La Operación Dead Hand (enero de 2024) reveló además la existencia de redes logísticas que conectaban al CJNG con organizaciones criminales internacionales, incluyendo la familia mafiosa Rizzuto y miembros de los Hells Angels en Canadá.
C) América Latina: ocultamiento patrimonial y estructuras offshore
- Diversas jurisdicciones latinoamericanas han funcionado como nodos de ocultamiento patrimonial y estructuración societaria para la red financiera del CJNG.
- Gerardo González Valencia y su esposa Wendy Amaral operaron entre Argentina (2007-2011) y Uruguay (2012-2016), donde utilizaron los servicios del despacho Mossack Fonseca para constituir empresas offshore como Montella Global S.A. y Deltodo Enterprises, reveladas posteriormente en los Panama Papers.
- En Bolivia, José González Valencia operó bajo identidad falsa como empresario ganadero, mientras que en Colombia la red financiera asociada a Los Cuinis utilizó estructuras de tarjetas prepagadas coordinadas para retirar fondos a través del sistema bancario local.
- Desde 2020, informes de la Defensoría del Pueblo de Colombia han alertado sobre la presencia de emisarios del CJNG en Bogotá, particularmente en zonas cercanas al aeropuerto El Dorado, donde habrían establecido vínculos con el Clan del Golfo y facciones disidentes de las FARC.
D) Europa: infraestructura logística y patrimonial.
- Europa cumple un doble papel dentro de la arquitectura criminal del CJNG: como plataforma logística para la distribución de drogas sintéticas y como espacio de inversión inmobiliaria para la reintegración de capitales ilícitos.
- Investigaciones judiciales han documentado que Abigael González Valencia realizó viajes a España para adquirir propiedades en Barcelona, mientras que decomisos relevantes (como la incautación de 131 kg de metanfetamina en Barcelona en noviembre de 2014) evidencian la creciente presencia del cartel en el mercado europeo.
- Los puertos de Róterdam, Valencia, Hamburgo y Cork han sido identificados como puntos recurrentes de entrada de cargamentos ilícitos vinculados a redes logísticas del CJNG.
E) Asia: banca clandestina y precursores químicos
- Las redes financieras vinculadas al CJNG han utilizado sistemas informales de transferencia de valor asociados al Chinese Underground Banking System, frecuentemente operados por intermediarios vinculados a organizaciones criminales chinas.
- Uno de los casos más relevantes fue el de Li Xizhi, ciudadano chino asociado a la organización criminal 14K, quien coordinaba un esquema mediante el cual mensajeros del cartel en Estados Unidos entregaban efectivo, mientras él ordenaba transferencias equivalentes en pesos mexicanos a operadores del CJNG en México.
- La comisión del sistema (entre 1 % y 2 % del monto transferido) lo convertía en un mecanismo extremadamente competitivo frente a otras formas de lavado.
- Investigaciones recientes también han documentado el uso creciente de criptoactivos en las relaciones comerciales entre carteles mexicanos y proveedores chinos. De acuerdo con Chainalysis (2025), las transacciones entre ambas partes sumaron aproximadamente 37.8 millones de dólares en Bitcoin y stablecoins entre 2018 y 2025.
F) Australia: mercado premium de drogas sintéticas.
- Australia representa uno de los mercados más rentables para las drogas sintéticas producidas por el CJNG. Mientras que un kilogramo de metanfetamina puede costar aproximadamente 650 dólares en México, su precio en el mercado australiano puede alcanzar entre 185,000 y 230,000 dólares, generando márgenes extraordinarios.
- Desde al menos 2016, el CJNG ha establecido relaciones con pandillas de motociclistas australianos que operan como distribuidores mayoristas en el país. Las incautaciones récord de metanfetamina registradas por autoridades australianas en 2023 confirman la expansión de estas redes.
G) Comercio de mercurio: diversificación criminal
- Además del narcotráfico, el CJNG ha desarrollado esquemas de comercio ilícito vinculados a la minería ilegal de oro en América del Sur.
- Registros de la UNODC indican que entre 2019 y 2025 la organización habría enviado aproximadamente 200 toneladas de mercurio extraído en México hacia Perú, Colombia y Bolivia, donde es utilizado en procesos de minería ilegal.
- El mercurio era transportado camuflado como materiales de construcción o piedras decorativas, lo que permitía evadir controles aduaneros y crear mecanismos de intercambio comercial que dificultan el rastreo de los flujos financieros asociados.
3.7 Continuidad organizacional y el surgimiento de corporaciones criminales resilientes.
La muerte de Nemesio Oseguera Cervantes (“El Mencho”) el 22 de febrero de 2026 no erradica el modelo económico CJNG–Los Cuinis; en realidad somete por primera vez a prueba los mecanismos de continuidad organizacional diseñados por la propia arquitectura del cartel. En términos empresariales, el CJNG parece haber desarrollado una serie de Business Continuity Plans informales: arreglos institucionales destinados a garantizar la continuidad operativa ante la pérdida de su liderazgo.
La historia del crimen organizado mexicano muestra que las organizaciones con arquitecturas financieras sofisticadas pueden preservar una parte sustancial de su capacidad generadora de ingresos incluso tras la decapitación de su liderazgo, siempre que su infraestructura financiera permanezca intacta.
En este contexto, la eliminación del líder (por significativa que sea en términos simbólicos o políticos) rara vez equivale a la destrucción del sistema criminal. La variable crítica es la integridad de la red financiera que articula las actividades ilícitas y permite la reinversión de sus ganancias.
En la práctica, la muerte de El Mencho funciona menos como el colapso de una organización criminal que como una prueba de resiliencia institucional para un sistema financiero ilícito diseñado deliberadamente para sobrevivir a sus propios líderes. Este fenómeno refleja una transformación más profunda en la naturaleza del crimen organizado contemporáneo.
Diversos análisis de seguridad internacional han comenzado a describir a algunos cárteles mexicanos (particularmente aquellos con alcance transnacional) como “corporaciones criminales resilientes”.
El término no es meramente retórico. Describe organizaciones criminales que han superado el modelo tradicional de cartel jerárquico para adoptar estructuras institucionalizadas capaces de administrar portafolios diversificados de economías ilícitas y sistemas financieros transnacionales complejos.
Bajo esta lógica, el narcotráfico se convierte en una línea de negocio dentro de un portafolio más amplio que incluye extorsión, robo de combustibles, minería ilegal, fraude financiero, tráfico de personas y otras economías criminales.
Tres dinámicas explican esta evolución.
- La primera es la diversificación económica, que reduce la dependencia de una sola fuente de ingresos ilícitos.
- La segunda es la institucionalización organizacional, mediante la cual algunas organizaciones criminales desarrollan divisiones funcionales relativamente diferenciadas —operaciones, logística, inteligencia y finanzas— que permiten mantener la continuidad operativa incluso ante la pérdida de liderazgos individuales.
- La tercera es la sofisticación financiera transnacional, que incluye el uso sistemático de empresas fachada, inversiones inmobiliarias, lavado basado en comercio internacional, activos digitales y vínculos con redes de banca clandestina.
El resultado es una forma de organización criminal que comparte rasgos estructurales con corporaciones multinacionales: descentralización operativa, gestión estratégica del riesgo, capacidad de adaptación y resiliencia institucional. Bajo este modelo, la captura o eliminación de líderes puede generar perturbaciones temporales, pero rara vez destruye la infraestructura económica que sostiene a la organización.
Desde esta perspectiva, el CJNG puede interpretarse como uno de los ejemplos más avanzados de corporación criminal transnacional surgida en América Latina, en la que la violencia territorial funciona como mecanismo de control operativo mientras que la arquitectura financiera asegura la reproducción del sistema económico ilícito.
En consecuencia, el desafío estratégico para los Estados no consiste únicamente en neutralizar liderazgos criminales o desarticular células operativas, sino en identificar, exponer y desmantelar las arquitecturas financieras que permiten la regeneración constante de estas organizaciones.
Mientras estas infraestructuras económicas permanezcan intactas, las organizaciones criminales conservarán la capacidad de reconstituirse incluso después de los golpes más severos contra su liderazgo.
IV. La JIATF-CC y la cooperación bilateral México-Estados Unidos.
4.1 Creación y estructura de la JIATF-CC.
El 15 de enero de 2026, el Departamento de Defensa de Estados Unidos (DoD) estableció formalmente la Joint Interagency Task Force–Counter Cartel (JIATF-CC) bajo el mando del U.S. Northern Command (USNORTHCOM), con sede en Fort Huachuca, Arizona.
La creación de la JIATF-CC sugiere que el gobierno de Estados Unidos ha comenzado a tratar a los cárteles mexicanos no solo como organizaciones criminales, sino como amenazas híbridas a la seguridad nacional. Este cambio doctrinal abre la posibilidad de que herramientas tradicionalmente reservadas para conflictos armados (inteligencia militar, vigilancia estratégica y designaciones terroristas) se utilicen cada vez más contra estructuras criminales transnacionales.
La fuerza está dirigida por el Brigadier General Maurizio Calabrese y reúne aproximadamente 300 analistas, agentes federales y personal militar provenientes de diversas agencias estadounidenses. Su misión consiste en identificar, interrumpir y desmantelar las operaciones de organizaciones criminales que representen amenazas significativas para la seguridad de Estados Unidos a lo largo de la frontera con México.
La JIATF-CC opera bajo un modelo de “whole-of-government approach”, integrando capacidades del Departamento de Defensa, el FBI, la DEA, el ICE, el Departamento de Seguridad Nacional y otras agencias federales. Este esquema permite combinar inteligencia militar, inteligencia financiera y capacidades de investigación criminal dentro de una misma arquitectura operativa.
La creación de la JIATF-CC refleja un cambio doctrinal en la política estadounidense hacia los carteles mexicanos, que han pasado de ser considerados exclusivamente organizaciones criminales a ser tratados como amenazas híbridas a la seguridad nacional.
Este cambio se vio reforzado por medidas adoptadas en 2025, incluyendo la designación de ciertos carteles mexicanos como Foreign Terrorist Organizations (FTO) y diversas iniciativas legislativas y ejecutivas dirigidas a ampliar las herramientas legales disponibles para combatir el tráfico ilícito de opioides sintéticos.
4.2 La operación contra Nemesio Oseguera Cervantes.
El 22 de febrero de 2026, fuerzas del Ejército Mexicano realizaron una operación en Tapalpa, Jalisco, que resultó en la muerte de Nemesio Oseguera Cervantes (“El Mencho”), fundador y líder histórico del CJNG.
De acuerdo con información oficial, la operación fue planificada y ejecutada por autoridades mexicanas, con apoyo de inteligencia proporcionado por agencias estadounidenses a través de los mecanismos de cooperación bilateral.
La Secretaría de la Defensa Nacional confirmó que Estados Unidos proporcionó información complementaria de inteligencia, aunque no hubo presencia de personal militar estadounidense en el terreno.
Diversos analistas de seguridad han señalado que la operación representa uno de los golpes más significativos contra el CJNG desde su surgimiento, al eliminar a la figura que durante más de una década concentró el liderazgo estratégico de la organización.
Sin embargo, el impacto inmediato del operativo evidenció también la capacidad de reacción del cartel. En las 72 horas posteriores, se registraron más de 250 actos de violencia coordinada en al menos 20 estados, incluyendo bloqueos carreteros, incendios de vehículos y ataques contra infraestructura urbana en Jalisco, Guadalajara y Puerto Vallarta.
Estos eventos elevaron temporalmente los niveles de riesgo de seguridad en la región, particularmente considerando que Puerto Vallarta había sido designada como una de las sedes del Mundial de Fútbol FIFA 2026.
4.3 El MOU UIF-IRS-CI: pilar de la inteligencia financiera.
Más allá de las operaciones militares o policiales, la cooperación bilateral entre México y Estados Unidos se ha fortalecido de manera significativa en el ámbito de la inteligencia financiera.
En este contexto, el Memorando de Entendimiento (MOU) entre la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de México y la División de Investigaciones Criminales del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS-CI)constituye uno de los instrumentos más relevantes para atacar la infraestructura financiera asociada al CJNG y a la red de Los Cuinis.
El acuerdo facilita el intercambio de información sobre transacciones sospechosas, estructuras corporativas, beneficiarios finales y cuentas offshore, permitiendo coordinar investigaciones financieras transnacionales.
No obstante, la efectividad de este mecanismo enfrenta limitaciones jurídicas dentro del sistema legal mexicano. Diversos criterios emitidos por la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) a partir de 2018 han restringido la capacidad de la UIF para congelar cuentas bancarias exclusivamente con base en solicitudes o designaciones emitidas por autoridades extranjeras.
Estas restricciones representan uno de los principales desafíos para la persecución financiera de redes criminales transnacionales que operan simultáneamente en múltiples jurisdicciones.
V. Análisis de los líderes regionales del CJNG (post-Mencho).
Identificamos cuatro perfiles clave para la sucesión y la continuidad de las operaciones financieras:
| Líder | Zona de influencia | Relevancia financiera | Riesgo para cooperación bilateral |
| Juan Carlos Valencia González (03/R3) | Nacional / núcleo del CJNG | Heredero dinástico de la red Valencia-Cuinis. Acceso potencial a estructuras offshore | ALTO: reactivación del modelo Cuinis bajo nueva conducción |
| Ricardo Ruiz Velasco (Doble R) | Michoacán, Guanajuato, Zacatecas, Aguascalientes | Control inmobiliario criminal en territorios clave; lavado basado en comercio local | ALTO: poder real, bases amplias, control de corredores de drogas y fentanilo |
| Audias Flores-Silva (Jardinero) | Nayarit, occidente de México | Red de laboratorios fentanilo/meta; coordinó red de lavado vía empresaria Mary Cruz Rodríguez (2023) | ALTO: objetivo prioritario JIATF-CC y DEA; recompensa $5M USD |
| Gonzalo Mendoza Gaytán (El Sapo) | Puerto Vallarta, Jalisco/Caribe | Red de lavado (turismo); fraude de tiempos compartidos; segunda posición en mando CJNG (documentos SEDENA) | CRÍTICO: base financiera en zonas turísticas internacionales; esposa también sancionada OFAC |
Así mismo, dentro de la estructura de mando territorial con más de 25 figuras identificadas y georreferenciadas se desprenden las siguientes observaciones:
- Eje norte: Javier Adrián Beltrán Cabrera (“El Pedrito”) en Baja California; Gerardo González Ramírez (“El Apá”) en el noroeste; César Morfín Morfín (“Primito”) en el noreste aliado con los Metros-CDG.
- Corazón operativo (Jalisco-Michoacán-Colima): Julio Alberto Castillo Rodríguez (“El Chorro”), Abraham Jesús Ambríz Cano (“El Yogurt”), Abel Sandoval Castañeda (“El Cuervo”) y Gonzalo Mendoza Gaytán (“El Sapo”) consolidan la base histórica del cartel.
- Expansión sureste y caribeña: William Edwin Rivera Padilla (“El Barbas”), Isaac Moreno Romero (“El Hacha”, recién capturado), Francisco Jaramillo Valdovinos (“El Serio”) y Comandante 88 aseguran las rutas del Golfo y el Caribe.
El secretario de Seguridad y Protección Ciudadana Omar García Harfuch confirmó que el gobierno mexicano tiene identificados al menos dos posibles sucesores de El Mencho. InSight Crime y analistas coinciden en que el escenario más probable a corto plazo es una guerra sucesoria entre comandantes, similar a la que desató la captura de El Mayo Zambada (Cartel de Sinaloa) en julio de 2024.
VI. Matriz de riesgos estratégicos.
La siguiente matriz evalúa los diez riesgos más críticos identificados para la seguridad nacional de México y la cooperación bilateral, calibrados en función de Probabilidad (1-5) e Impacto (1-5), aplicando la escala: CRÍTICO (≥20), ALTO (12-19), MODERADO (6-11), BAJO (1-5):
| Riesgo identificado | Prob. (1-5) | Impacto (1-5) | Nivel | Medida de mitigación |
| Reorganización CJNG post-El Mencho: guerra sucesoria entre 03/R3, Doble R, Jardinero y El Sapo | 5 | 5 | CRÍTICO | Inteligencia de fusión en tiempo real; CENFI-JIATF-CC con protocolo de sucesión de alto valor |
| Reactivación red financiera Los Cuinis vía esposas/hijos no detenidos y amparos judiciales (HD Collection 2025) | 5 | 5 | CRÍTICO | Reforma SCJN; extradición de Abigael; coordinación FGR-UIF-OFAC sin restricciones constitucionales |
| Violencia post-El Mencho en sedes FIFA 2026 (Guadalajara, Puerto Vallarta) | 5 | 5 | CRÍTICO | Protocolo crisis SEDENA-GN-SESNSP; gabinete con JIATF-CC; inteligencia anticipatoria |
| Penetración redes chinas de lavado (CMLNs) y criptomonedas no trazables | 5 | 4 | ALTO | MOU UIF-IRS-CI ampliado a blockchain; trazabilidad con Chainalysis; sanciones a exchanges |
| Fragmentación CJNG en células autónomas con menor control central pero mayor impunidad local | 4 | 5 | ALTO | Inteligencia por estructura (no individuos); cooperación JIATF-CC-Interpol-EUROPOL |
| Expansión CJNG post-Mencho en Ecuador, Guatemala y corredor centroamericano | 4 | 4 | ALTO | Grupos de trabajo OEA/UNODC; alerta temprana con fuerzas centroamericanas |
| Tráfico de precursores vía India, Turquía y Alemania post-prohibición China (2019) | 4 | 4 | ALTO | Acuerdo multilateral de control de precursores; alertas aduaneras integradas a nivel global |
| Absorción facciones CJNG por Cartel de Sinaloa: supercártel de facto | 3 | 5 | ALTO | Revisión estrategia JIATF-CC hacia modelo más ofensivo; ataque coordinado a finanzas conjuntas |
| Uso de pesca ilegal / tala / mercurio como mecanismo de intercambio con China por precursores | 3 | 3 | MODERADO | SEMAR-PROFEPA-SAT: auditoría exportaciones; alertas en puertos Manzanillo y Lázaro Cárdenas |
| Extensión fraudes tiempos compartidos a plataformas digitales (Canadá, EE.UU., México) | 4 | 3 | MODERADO | Alertas FinCEN; coordinación FTC-Profeco; bloqueo de centros de llamadas en Nayarit y Jalisco |
Nota metodológica: Los riesgos clasificados como CRÍTICOS requieren atención inmediata y coordinación interinstitucional de primer nivel. La presencia de tres riesgos CRÍTICOS simultáneos -guerra sucesoria, reactivación financiera de Los Cuinis y violencia en sedes FIFA 2026- configura un escenario de vulnerabilidad compuesta que demanda respuesta coordinada urgente.
VII. Escenarios prospectivos (2026–2028).
Con base en el ACH (Competing Hypotheses Analysis) y la revisión documental integral, se identifican cuatro escenarios prospectivos para México en el horizonte 2026-2028. Así mismo, se identifican los indicadores que confirmarían o invalidarían cada escenario, reduciendo la dependencia en predicciones categóricas:
| Escenario | Descripción | Indicadores / disparadores | Implicaciones estratégicas |
| E1 – FRAGMENTACIÓN (Alta probabilidad a corto plazo) | La muerte de El Mencho desencadena guerra sucesoria entre 03/R3, Doble R, Jardinero y El Sapo. El CJNG se divide en células semi-autónomas. Los Cuinis, ya debilitados, son absorbidos financieramente por facciones específicas. | Aumento sostenido de homicidios en Jalisco, Zacatecas, Guanajuato; narcocorridos de facciones distintas; capturas de mandos medios sin efecto en estructura. | Riesgo para FIFA 2026. Mayor dificultad para JIATF-CC de identificar cadena de mando. Red financiera de Los Cuinis puede resurgir bajo nuevos nombres y prestanombres. |
| E2 – LIDERAZGO UNIFICADO (Probabilidad media a mediano plazo) | Un sucesor (R3 o Doble R) consolida el mando en 3–6 meses. Red financiera de Los Cuinis se reactiva bajo Rosalinda González (liberada 2025) o esposas no detenidas. | Reducción violencia entre facciones CJNG; narcocorridos homogéneos; nuevas empresas fachada con patrones Los Cuinis. | Escenario más predecible para JIATF-CC. Reaparece riesgo de penetración institucional. Cooperación México-EE.UU. debe focalizarse en sucesor con la misma intensidad que en El Mencho. |
| E3 – ABSORCIÓN POR CARTEL DE SINALOA (Probabilidad baja-media) | El Cartel de Sinaloa -debilitado por vacío post-El Mayo (2024)- negocia absorción de facciones CJNG en territorios disputados. Se conforma un supercártel. La banca china sirve a ambos. | Reducción drástica enfrentamientos Sinaloa-CJNG; captura de mandos medios con acuerdos entre carteles; consolidación de rutas de fentanilo por corredores mixtos. | Escenario más peligroso para EE.UU. por concentración de poder. Requiere revisión estrategia JIATF-CC hacia modelo más ofensivo y ataque coordinado a finanzas conjuntas UIF-IRS-CI-FinCEN. |
| E4 – CONTENCIÓN EXITOSA (Probabilidad media con condiciones) | Cooperación México-EE.UU. vía JIATF-CC-CENFI-UIF-IRS-CI desmantelan la red financiera remanente de Los Cuinis y capturan sucesor del CJNG. Reducción de flujos de fentanilo > 30% en 24 meses. Requiere reforma constitucional en México. | Capturas sucesivas por JIATF-CC; incautación > 5,000 empresas OFAC en México; reducción incautaciones fentanilo en puertos clave; sentencias por extinción de dominio. | Escenario óptimo. Dependiente de voluntad política, reforma legal y continuidad post-electoral. El MOU UIF-IRS-CI es el pivote instrumental. Requiere convergencia de tres variables simultáneas. |
Evaluación de probabilidades combinadas: E1 (Fragmentación) presenta la mayor probabilidad a corto plazo (6-12 meses). E2 (Liderazgo Unificado) es probable a mediano plazo (12-24 meses). E4 (Contención Exitosa) es condicionalmente probable pero requiere convergencia simultánea de voluntad política, reforma legal en México y continuidad de cooperación bilateral post-ciclo electoral. La experiencia histórica con el Cartel de Sinaloa post-El Chapo sugiere que la fragmentación siempre precede a cualquier reconfiguración.
VIII. Conclusiones y recomendaciones.
8.1 Conclusiones.
La red conocida como Los Cuinis no constituyó únicamente el brazo financiero del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), sino la arquitectura financiera que permitió la expansión y consolidación del cartel como una de las organizaciones criminales más poderosas del hemisferio occidental. La relación simbiótica entre la capacidad operativa del CJNG y la inteligencia financiera desarrollada por la familia González Valencia representó una innovación organizacional poco común en el crimen organizado mexicano.
La persistencia de la infraestructura financiera asociada al CJNG no puede explicarse únicamente por la capacidad operativa del cartel. También refleja debilidades estructurales del sistema jurídico mexicano en materia de persecución financiera del crimen organizado.
Esta arquitectura dual permitió separar las funciones operativas del narcotráfico de la administración financiera de los recursos ilícitos, generando una estructura con mayor resiliencia frente a arrestos, sanciones internacionales y decomisos de activos.
Los eventos recientes, incluyendo la muerte de Nemesio Oseguera Cervantes (“El Mencho”) el 22 de febrero de 2026, la sentencia de Rubén Oseguera González (“El Menchito”) a cadena perpetua en marzo de 2025 y las condenas impuestas a diversos integrantes de la familia González Valencia, representan el golpe más significativo contra esta estructura criminal desde su surgimiento. Sin embargo, la evidencia disponible indica que la red financiera asociada a Los Cuinis posee una resiliencia institucional que trasciende a sus principales líderes.
Mientras operadores financieros secundarios, familiares y prestanombres mantengan acceso a estructuras corporativas previamente establecidas (como lo evidenció la reactivación de HD Collection S.A. de C.V. en marzo de 2025) y mientras el marco jurídico mexicano continúe limitando las facultades de congelamiento de activos de la Unidad de Inteligencia Financiera, la infraestructura de lavado de dinero del CJNG conserva la capacidad de reorganizarse bajo nuevas identidades corporativas.
En este contexto, la creación de la JIATF-CC representa el cambio más significativo en la cooperación bilateral México–Estados Unidos desde la Iniciativa Mérida. Al integrar capacidades de inteligencia militar, policial y financiera dentro de una misma estructura operativa, la JIATF-CC introduce un nuevo modelo de coordinación interinstitucional orientado a combatir organizaciones criminales transnacionales.
No obstante, el punto crítico del escenario post-Mencho no se encuentra únicamente en el ámbito operativo, sino en el marco jurídico que regula la persecución financiera del crimen organizado en México. Mientras continúen vigentes los criterios establecidos por la Suprema Corte de Justicia de la Nación en 2018 (y reforzados posteriormente) que limitan el congelamiento de cuentas basado en designaciones extranjeras, los esfuerzos operativos contra la infraestructura financiera del CJNG continuarán enfrentando restricciones estructurales.
8.2 Recomendaciones
Fortalecimiento de la inteligencia financiera
- Activar plenamente el Memorando de Entendimiento UIF–IRS Criminal Investigation, estableciendo protocolos de intercambio automático de información sobre propietarios beneficiarios de empresas mexicanas señaladas por la OFAC, con especial atención a las 125 empresas vinculadas al CJNG que continúan activas ante la Secretaría de Economía.
- Ampliar el alcance del MOU UIF–IRS-CI para incorporar herramientas avanzadas de análisis de blockchain, incluyendo plataformas como Chainalysis o TRM Labs, con el objetivo de rastrear flujos de criptomonedas vinculados a redes del CJNG.
- Desarrollar mecanismos permanentes de monitoreo de reestructuración corporativa y uso de prestanombres en empresas previamente vinculadas a Los Cuinis.
Reformas legales e institucionales
- Impulsar una reforma constitucional o legislativa que permita a la UIF ejercer facultades autónomas de congelamiento de activos vinculados a organizaciones designadas como Foreign Terrorist Organizations (FTO) o sujetas a sanciones internacionales.
- Fortalecer el uso de extinción de dominio sobre empresas y activos vinculados al CJNG que continúan operando dentro del sistema económico formal, incluyendo instalaciones comerciales y estaciones de servicio identificadas en investigaciones previas.
Cooperación internacional y prevención estratégica
- Establecer un Grupo de Trabajo CJNG Post-Mencho en coordinación con la JIATF-CC para monitorear la evolución de la estructura criminal y prevenir episodios de violencia asociados a disputas sucesorias.
- Integrar al Centro Nacional de Fusión de Inteligencia (CENFI) dentro de los flujos de información de la JIATF-CC mediante protocolos seguros de intercambio de inteligencia en tiempo real.
- Desarrollar un mecanismo multilateral de alerta temprana entre México, Estados Unidos, Colombia, Ecuador y Australia para detectar intentos de reconstrucción de la red financiera asociada a Los Cuinis bajo nuevas identidades corporativas.
El caso CJNG–Los Cuinis demuestra que el crimen organizado del siglo XXI ya no puede entenderse únicamente como redes de violencia territorial. En su forma más avanzada, estas organizaciones operan como sistemas financieros ilícitos con alcance transnacional, capaces de integrarse —de manera parcial pero efectiva— en los circuitos de la economía global.
En este contexto, la captura o eliminación de líderes criminales, aunque políticamente significativa, rara vez equivale a la desarticulación del sistema que sostiene a la organización. Cuando la infraestructura financiera permanece intacta (empresas fachada, redes de lavado basadas en comercio internacional, intermediarios financieros y activos inmobiliarios) la capacidad económica del sistema criminal tiende a regenerarse con rapidez.
El caso CJNG–Cuinis sugiere, por tanto, un cambio fundamental en la naturaleza del desafío. El verdadero centro de gravedad del crimen organizado contemporáneo ya no reside únicamente en sus operadores armados o en sus líderes visibles, sino en las arquitecturas financieras que permiten transformar economías ilícitas en capital utilizable dentro del sistema económico internacional.
Para las autoridades de seguridad, los reguladores financieros y las instituciones privadas sujetas a obligaciones de cumplimiento, esta transformación implica una conclusión estratégica: la lucha contra el crimen organizado del siglo XXI se decidirá menos en la captura de capos y más en la capacidad de identificar, aislar y desmantelar las infraestructuras financieras que sostienen a estas organizaciones.
En este contexto comienza a perfilarse un enfrentamiento estructural que definirá la próxima fase del conflicto. Por un lado, el CJNG parece haber desarrollado mecanismos informales de continuidad organizacional (equivalentes funcionales a Business Continuity Plans) diseñados para garantizar la supervivencia del sistema criminal incluso ante la pérdida de su liderazgo. Por el otro, la creación de la Joint Interagency Task Force–Counter Cartel (JIATF-CC) bajo el USNORTHCOM representa el intento más ambicioso hasta ahora de construir una arquitectura de inteligencia interagencial capaz de atacar simultáneamente las dimensiones operativas, financieras y logísticas de los cárteles mexicanos.
El resultado apunta hacia un choque de sistemas: la resiliencia institucional de una corporación criminal transnacional frente a una nueva infraestructura de inteligencia y aplicación de la ley diseñada específicamente para desmantelarla.
El desenlace de esta confrontación entre los mecanismos de continuidad del CJNG y la arquitectura de inteligencia de la JIATF-CC no solo determinará el futuro de esta organización criminal, sino que probablemente definirá el modelo de respuesta estatal frente al crimen organizado transnacional en las próximas décadas.
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